רישיון לניהול תיקי השקעות – מהם המבחנים הרלבנטיים?

מאחר ומדובר באחריות רבה ובהתחייבות מקצועית ואתית ללקוחות, מבטיחה המדינה כי המחזיקים ברישיון זה (בלעדיו אסור כמובן לעסוק בניהול תיקי השקעות של אחרים) עומדים בקריטריונים מחמירים מסוימים של ידע ובקיאות מקצועית. זאת היא מבטיחה באמצעות סדרה של בחינות אותן יש לעבור כחלק מתהליך קבלת הרישיון. מהם מבחנים אלו וכיצד מומלץ לגשת אליהם על מנת ליהנות מסיכויי הצלחה מקסימאליים?

בחינות יסוד במקצועות הרלבנטיים ובחינות גמר

במסגרת הרשימה של מבחני הרשות לניירות ערך (הגוף המעביר את מרבית הבחינות הללו מטעם המדינה) הנדרשים לצורך קבלת רישיון לניהול תיקי השקעות ניתן למצוא שש בחינות שונות, המחולקות לשתי קבוצות עיקריות:

הקבוצה הראשונה היא של מבחני יסוד. אלו הן בחינות במקצועות מסוימים הרלבנטיים לעבודתו של מנהל ההשקעות אך אינם מהווים את לב עיסוקו, כך שעליו להחזיק בידע, הבנה ובקיאות כללית מעמיקה יחסית בתחומים אלו, גם אם לא להתמחות בהם לחלוטין. בחינות היסוד הן במקצועות כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון (מבחן אחד) ומבחן בעולם המשפט הרלבנטי – אתיקה ודיני ניירות ערך.

מלבד לבחינות היסוד, כוללים מבחני הרשות לניירות ערך עבור רישיון לניהול תיקי השקעות גם שתי בחינות גמר, אליהם ניגשים לאחר סיום מבחני היסוד. מבחנים אלו הם "מקצועית   א' " – מבחן העוסק בהרחבה בעולם ניירות הערך, ו"מקצועית ב'" – מבחן המתמקד בפן הפרקטי של עבודתו של מנהל התיקים – כיצד זה מתבצע בפועל.

כיצד מומלץ להתכונן למבחני הרשות לניירות ערך?

סדרת הבחינות הנ"ל אמורה כאמור להבטיח כי המחזיקים ברישיון ניהול תיקים יהיו אנשי מקצוע הבקיאים בתחום עיסוקם, מודעים לאספקטים המשפטיים המוסריים של תפקידם, מחזיקים בידע רלבנטי ממגוון תחומים שונים וכיוצ"ב. בהתאמה, מדובר בסדרת בחינות מאתגרת יחסית, כל אחת מצריכה הבנה, ידע ובקיאות בתחום אחר.

לכן עשוי מסלול זה להרתיע לא מעט אנשים השוקלים להיכנס לעולם הפיננסים, אך בפועל אין כל צורך להירתע – בתור התחלה, כל מקצוע ותחום עיסוק "רציני" מצריך לימודים ומעבר של בחינות הסמכה מסוגים שונים. אך במקרה של המסלול לקבלת רישיון לניהול תיקי השקעות קיימת דרך טובה ומושכלת ביות להבטיח לעצמכם סיכויי מעבר גבוהים במיוחד בבחינות – קורסי הכנה.

גופים שונים דוגמת מכללות ובתי ספר פרטיים המתמחים בתחום מציעים קורסי הכנה ממוקדים וייעודיים עבור כל אחת ואחת מהבחינות. הסטטיסטיקה של העשור או שניים האחרונים אינה משקרת – אחוז העוברים בהצלחה ובניסיון הראשון של כל סדרך הבחינות הוא הגבוה ביותר בקרב הניגשות והניגשים לבחינות לאחר קורסי הכנה ממוקדים. זוהי מסגרת לימודים מסודרת, נוחה וגמישה אשר מאפשרת לכם לא רק ללמוד את החומר הרלבנטי בצורה מעמיקה ויסודית, אלא גם להתכונן למבחנים בצורה הטובה ביותר, ועם מורים ומרצים עם ניסיון עבר עשיר ביותר בהכנה לבחינה זו בדיוק.